Czy patrzysz na swoje saldo bankowe, zastanawiając się, co zrobić ze swoimi oszczędnościami? Przede wszystkim, jeśli masz oszczędności, to jesteś jednym z niewielu rodaków, którzy mogą sobie pozwolić na ten luksus. W czasach, gdy coraz więcej millenialsów żyje od wypłaty do wypłaty, oszczędzanie na czarną godzinę staje się coraz trudniejsze, ponieważ warunki ekonomiczne na całym świecie ulegają zaostrzeniu. Więc, jeśli masz jakieś dodatkowe zarobki – co robisz z tymi pieniędzmi? Pozostawienie ich na koncie bankowym nie przyniesie ci żadnych odsetek, a ty robisz przysługę bankowi, podczas gdy on nie daje ci żadnej nagrody za trzymanie twojego kapitału.
Po co doradca finansowy?
Samodzielne wkroczenie w świat zarządzania pieniędzmi może być onieśmielającym doświadczeniem. Jeśli nie masz wcześniejszego doświadczenia z inwestowaniem lub budowaniem planu finansowego, to najlepiej skorzystać z wiedzy innych, którzy wiedzą, co robią. Zatrudnienie planisty finansowego może pomóc Ci w poruszaniu się po skomplikowanym terenie lokalnych i międzynarodowych finansów. Certyfikowani planiści finansowi posiadają umiejętności i wiedzę niezbędną do zbadania Twoich dochodów i wydatków, a następnie zbudowania indywidualnego planu, który szczegółowo określa, gdzie należy kierować swoje pieniądze każdego miesiąca.
Świadomy doradca finansowy zapewni Ci opcje na temat instrumentów inwestycyjnych, aby zwiększyć swoje pieniądze. Masz problem z podjęciem decyzji o zakupie? – Zadzwoń do swojego doradcy finansowego, aby uzyskać jego opinię na temat danej transakcji. Zatrudnienie doradcy finansowego może być dobrodziejstwem dla Twojego planowania finansowego. Możesz spać spokojnie w nocy, wiedząc, że profesjonalista zarządza Twoimi finansami.
Co to jest doradca finansowy?
Doradcy finansowi są profesjonalistami w dziedzinie finansów osobistych. Studiują na kierunku biznesowym i otrzymują kwalifikacje od niezależnej komisji ds. usług finansowych, które pozwalają im udzielać porad finansowych. Korzystanie z porad finansowych od kogokolwiek jest ryzykowne i jeśli masz zamiar polegać na kimś innym w kwestii swoich pieniędzy, to chcesz mieć pewność, że pracujesz z wykwalifikowanym, doświadczonym i kompetentnym doradcą finansowym.
Planiści finansowi mogą pomóc Ci podjąć inteligentne decyzje dotyczące tego, kiedy i gdzie wydać pieniądze. Oferują oni porady dotyczące inwestycji, a także mogą dać Ci perspektywy na przyszłość w oparciu o Twoje obecne poziomy dochodów i wydatków.
Kiedy potrzebujesz porady finansowej?
Więc, kiedy trzeba zatrudnić planistę finansowego? Jeśli dopiero zaczynasz swoją karierę i nie masz żadnych oszczędności lub inwestycji, to może nie korzystać z wiedzy doradcy finansowego na tym etapie. Doradcy mogą pomóc młodszym osobom w podejmowaniu rozważnych decyzji dotyczących ich pieniędzy. Jednak doradcy finansowi pobierają za swoje porady sowite opłaty, a biorąc pod uwagę, że nowi pracownicy nie otrzymują sowitych wypłat, warto wstrzymać się z zatrudnieniem doradcy do czasu, aż będziemy mieli trochę pieniędzy na koncie.
Jeśli jesteś w późnych latach dwudziestych lub wczesnych latach trzydziestych, to zatrudnienie doradcy finansowego jest doskonałym sposobem, aby upewnić się, że zaczynasz swoje dorosłe życie na właściwej ścieżce finansowej. Jeśli myślisz o kupnie domu, doradca finansowy pomoże Ci obliczyć, na jaki rodzaj domu możesz sobie pozwolić przy Twoich zarobkach. Doradcy finansowi pracują z Tobą, aby stworzyć plan na Twoją przyszłość. Czy Ty i Twój partner planujecie założenie rodziny? Doradcy finansowi mogą pomóc Ci rozłożyć na czynniki pierwsze koszty związane z posiadaniem dziecka oraz koszty wyżywienia, odzieży, opłat szkolnych i innych wydatków w okresie dorastania.
Jest takie stare powiedzenie, które mówi: “Ci, którzy nie planują, planują porażkę”. Nie ryzykuj ze swoją finansową przyszłością; wynajęcie profesjonalnego doradcy zapewni Ci pozostanie na właściwej drodze do ekonomicznego dobrobytu.
Główne powody, dla których warto zatrudnić doradcę finansowego
Doradcy finansowi mogą pomóc Ci uniknąć uczucia “zagubienia”, gdy próbujesz zaplanować swoją przyszłość. Jeśli nie masz pojęcia, jak inflacja wpływa na wartość pieniędzy, lub jak obliczyć swój miesięczny budżet, to doradca finansowy może być bogiem, który utrzymuje cię wypłacalny i na drodze do sukcesu.
Jeśli rozważasz duży zakup, taki jak dom lub nowy samochód, doradcy finansowi mogą pracować z Twoim budżetem, aby sprawdzić, czy Cię na niego stać, i mogą pomóc Ci dokonać korekty wydatków, aby obniżyć miesięczny budżet i zrobić miejsce na nowy zakup.